Page 24 - 金融科技视界2023-1期

Technical Tracking
技术追踪

3.0三个阶段，并指出了3.0阶段目标在利用数据挖掘、机器学习 2.合规端业务现状
等人工智能技术构建大数据监管平台，为数据标准化治理、数 合规端通常是金融机构的下属
据资源共享提供支持。例如，监管部门通过检查分析系统EAST 机构科技部门与外部供应商合作，
（Examination & Analyze System Technology）直接从银 利用自然语言处理、机器学习、大数

行提取数据进行穿透式检查，同时银行也可以对其进行数据挖 据等技术在监管报告、风险管理、身
掘与数据分析，提升自身的合规能力。证券监管机构通过将传统 份识别与控制、合规咨询、交易监控
的人工公告提取转化为以自然语言处理、语义识别（Semantic 等领域进行数字化与智能化，皆在

Analysis）等人工智能技术为支撑的自动化公告提取，提升了监 减少人工操作失误以及降低合规成
管效率的同时也降低了监管成本。 本。例如在合规咨询方面，国内某监
管科技公司与招商银行股份有限公
在地方层面，地方监管机构主要以与外部供应商合作开发为 司私人银行展开合作，共同构建智
主，自身信息技术部门开发为辅，共同发展监管科技的模式。例 能合规知识引擎项目。招行私人银

如在证券领域，上海证券交易所于2019年9月上线了公司画像系 行存在大量非结构化的合规数据，
统，旨在帮助监管人员快速、全面了解和掌握公司情况，更加及 合规知识图谱提供了统一的合规知
时有效地发现公司的潜在风险，辅助分管人员对定期报告进行 识入口，将非结构数据数字化，方便

审核。上交所通过完善数据库和算法，强化大数据运算、机器学 管理历史合规文件；依靠合规知识
习、语义分析等智能功能，增强线索发现、分析和预警能力。持 图谱，实现智能的合规政策咨询，及
续做好人工监管与科技监管的深度融合，力求实现更多监管辅助 时有效地帮助客户经理解决客户问
功能，提升监管实时性和有效性。 题。该系统帮助招商银行节省了解

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