Page 23 - 金融科技视界2023-1期
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Technical Tracking
技术追踪
术“十三五”发展规划》，提出了加
强监管科技研究。2018年，中国证
监会颁布了《中国证监会监管科技
总体建设方案》，监管科技进入实
施阶段。2020年6月，证监会成立科
技监管局，负责监管科技建设工作。
2021年9月，证监会制定并印发了
《证券期货业科技发展“十四五”规
划》，规划指明了“十四五”期间，坚
持系统观念，坚持创新驱动发展战
略，紧扣“数据让监管更加智慧”主
线，提升行业科技创新能力与数字
化监管能力的基本思路及重点建设
展环境。随着越来越的公司遵循FEAT原则来进行风险管理和监 任务。2022年6月，腾讯云、腾讯安
管合规，将增强数据使用者对人工智能和数据分析的信心。 全、腾讯研究院联合毕马威发布《监
管科技白皮书》，分析了国内监管科
2.合规端业务现状 技在监管端和合规端的“3+3”热点
MAS要求金融机构通过其新的数据收集网关（DCG）报 应用场景。总体来说，中国发展金融
告超过7,700个独立的数据点。其中，DCG平台运用监管运营化 科技监管有高度的积极性，并有大
（RegOps）架构将数据的收集、验证和管理简化为一个解决 量的业务使用场景，为金融科技监
方案。DCG平台的MAS监管报告软件是一种基于API的解决方 管奠定了牢固的基础。
案。DCG平台允许立即进行合规性验证和使用监管变更。它使
用与MAS相同的技术和规则引擎提供完整的数据反馈。它可以 1.监管端业务现状
根据MAS数据验证规则进行运行测试并提交，不符合监管验证 中国目前采用中央为主、地方为
规则的将提示警告。DCG平台强大的分析仪表板包括有关绩效 辅双层式构架监管体系。中央层面包
和风险指标的完整报告。DCG平台从上线之初即能立即保持与 括国务院金融稳定发展委员会、央
当前MAS报告要求保持一致，并能实现同步更新，帮助金融机 行、银保监会、证监会，形成央行宏
构减少人工工作和监管报告的成本，同时保持与MAS的合规性 观审慎监管、两会微观审慎监管的格
一致。 局。地方层面包括央行的分支机构、
两会的派出机构以及地方金融管理
局构成，目标在于弥补中央垂直监管
漏洞、促进地方金融经济发展。
中国金融科技监管现状 在中央层面，2018年中国证监
会颁布《中国证监会监管科技总体
2017年5月，中国人民银行成立了金融科技委员会，首次提 建设方案》将监管科技划分为监管
出了监管科技概念。同年6月，央行印发了《中国金融业信息技 科技1.0、监管科技2.0和监管科技
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