Page 30 - 金融科技视界2022-7期

Technical Tracking
技术追踪

2.科 技 赋 能 合规能 力，降 低 合规
3 我国监管科技体系发展趋势研判 成本
通过技术赋能欺诈侦测，建立健全
1.构建适应新形势的监管科技顶层设计 智能反欺诈平台、风险控制平台、“三

金融监管与科技将进一步深度融合，以科技赋 反”平台，重点构建欺诈风险监测、欺诈
能金融监管，完善金融业数字化监管框架，加强监 风险控制、欺诈风险处置、欺诈数据资
管顶层设计。健全金融管理部门协调监管机制，强 产、反欺诈产品，打造数据整合互通、模

化协调配合，完善监管数据采集机制，提高监管数 型智能高效、监测手段多样、风险分类管
据的复用性，降低监管成本，研究运用区块链、联 控、场景全面覆盖的监管侦测新架构。赋
邦学习等新兴技术，在保证信息安全的前提下，推 能事件报送工作，统一数据报送传输标
动实现监管数据共享，确保监管一致性和监管有效 准、加密机制和接入规范，完善监管数
覆盖。建立健全数字化监管规则库，推动监管规则 据报送的系统化、自动化渠道，减少纸

机器可读、可执行、可对接。构建监管知识图谱，研 质、邮件报送、手工系统上传等低效传递
发基于大数据、人工智能、图计算等技术的金融监 方式，提高自动化数据报送和智能化合
管平台和工具，采取系统嵌入、应用对接等方式建 规能力，以最小扰动方式进行监管，提升

立健全数字化监管协议。推动监管模式由事后监管 被监管机构接入效率。探索将云计算合
向事前、事中监管转变，促进主动监管，通过大数 理运用于合规管理，推动监管机构和金
据风险分析、实时交易监管等穿透式监管手段，提 融机构的云端数据共享，实现低成本快
升监管专业性和穿透性。依托数字化监管协议、实 速计算和存储，进一步提高监管数据采
时化数据采集、智能化风险感知等科技手段，推动 集、报送和监控的及时性和有效性。

建立覆盖全市场、全业务过程的智能监管系统，充 3.提升数字化监管基础支撑能力
分发挥监管科技在数字人民币发行流通中的作用， 组织大数据、人工智能、区块链等
增强资金流动分析的实时性、准确性和可追溯性。 关键技术在金融监管应用的联合研发攻

建立健全金融业关联交易监管系统，强化智能关联 关，推动数字化监管工具共建共享。金
分析，防止内幕交易，有效甄别风险信息。 融业探索对监管科技和监管沙箱覆盖的
金融产品和服务添加数字印章，提升金
融服务和产品的安全可信度，让金融消
费者对监管行为可感知。监管科技依赖

的供应链安全水平要高于商业金融机构
的最高水平，将监管科技作为关键金融
信息基础设施，稳步提升供应链安全水

平。建立金融宏观管理部门、监管机构、
金融机构、金融科技公司、监管科技公司
良性互动与合作发展的平台，依托成方
金融科技合作论坛，促进各方资源形成
合力，推动产业各方成果交流与共享。

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