Page 10 - 金融科技视界2022-3期

High-end Perspective
高端视点

近年来人民银行和金融监管部门高度重视金融 针对特定消费者群体的歧视性服务。保存数据
科技伦理治理工作，采取了一系列措施，取得了积极 管理过程和建模方法记录，确保可追溯性和可
成效。为进一步增强金融科技伦理治理的系统性、全 审核性。

面性、协同性和有效性，提出以下建议。 第五，审查评估。设立评估标准，组织金融
第一，成立组织。建议由人民银行牵头，组建全 机构和科技公司开展自我评估，将伦理道德纳
国性金融科技伦理委员会，指导和协调推动金融科技 入企业全面风险管理和内部控制流程。同时，建

伦理治理体系建设。为体现金融科技生态及其多元治 立伦理审计制度与信息披露制度，开展行业互
理特点，该委员会应由监管部门、自律组织、市场机构 评和监管评估，防止和纠正新产品、新服务“带
以及高校智库等代表组成，凝聚各方力量开展工作。 病上线”。
第二，明确原则。金融科技伦理治理需要遵循五 第六，创新试点。鼓励有条件的机构进入金
项基本原则，即以人为本、公平公正公开、伦理自觉先 融科技创新监管试点项目库，探索建立“金融科

行、伦理风险可控、敏捷治理。 技伦理问题技术纾困”示范工程。将科技伦理风
第三，制定规则。制定伦理标准、指南和自律公 险解决方案纳入创新试点项目和评奖评优环节。
约，同时，将一些行业普遍公认的底线型伦理要求上 第七，人才培养。将金融科技伦理作为高等

升为法制约束。 院校财经类专业的教学内容，研发金融科技伦
第四，数据治理。深入对金融数据安全分级指南 理通识教材。并要在金融从业人员入职、人才
和人工智能算法金融应用评价规范的应用，建立健全 认证等方面，明确嵌入科技伦理要求。鼓励规
金融机构、科技公司及第三方数据服务商的企业数据 模较大、技术复杂的金融机构设立“首席伦理
管理制度。在技术应用方面，进一步有效管理用于机 官”。引导和督促金融机构开展负责任的科技研

器学习的数据来源和质量，设置偏见控制机制，防止 究与创新活动。

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